相談事例

相談結果

10年以上前に加入した医療保険の内容確認でご相談いただいたＥ様。
公的医療制度等のお話をさせていただいたうえで共有した課題は

①通院保障を手厚くしたい
②がんの保障は再発転移にも備えられるようにしたい
③掛捨ての保険ではなく積立にもつながるようにしたいの3点でした。

①②③のご意向と現在加入中の医療保険の内容が乖離していたことから具体的なプランをご意向に合わせて提示。
あえて医療保険の特約ではなくがん保険も別に組み込むことでご納得いただき、
お子様達の将来の保障としても良いという事でご家族全員で提案プランのご加入いただきました。"

アフター

世帯の保障の見直し後、奥様から個人事業主であるご主人の老後資産形成と節税についてご相談をいただきました。
年金シミュレーションの専用ソフトを活用して子育て終了後の家計の課題を共有して、今からできる資産形成案プランを立案。
iDeCoや共済制度なども活用して、健康なままでも病気になった場合などでも家計が困らないプランを活用していただくことになりました。