フィデューシャリー・デューティー宣言

1.金融事業者として自覚

弊社は、「自分にしてほしいサービスを提供し双方向価値（※）を創造する」との経営理念のもと、当事者意識を持ち、お客様の目線に立ったアドバイスを行い、お客様の最善の利益を図ってまいります。

※「双方向価値」とは、お客様、地域社会、取引先、弊社、それぞれの未来に付加価値を生み出すことを示しています。

【当社の考え方】

弊社の理念や方針に共感いただけるお客様とともに成長する機会を作り、サービスを提供するお客様とのコミュニケーションを深めることで、付加価値の高い仕事を通じ長くおつきあいいただける関係性を構築します。

弊社の創業の精神である「お客様のゆとりづくりのお役立ち」を出発点として、時代の変化を機会に変え、双方向価値を創造する日々の事業活動で地域の金融事業者としてあるべき姿を追求します。金融商品の手配や保険の媒介に限らず、「ゆとり創造企業」としてリスクマネジメントのプロ集団を目指します。

2.お客様の核心的ニーズの追求、お客様にふさわしいサービスの提供

弊社は、お客様にとって「なんでも安心して相談ができる身近な存在」として、お客様の夢や喜びを共有して、助言できる会社でありたいと考えています。そのために、弊社のすべての募集人が高度な専門知識と職業倫理を保持するための社員教育を徹底します。また、弊社は、お客様の知識、取引経験、契約目的・ニーズ及び資産状況等を傾聴して、お客様にふさわしい商品・サービスを提供できるよう実践してまいります。

【当社の考え方】

弊社では「我々は保険事業を通じ、安心して安全で自立していきたいという日常の願いに、地域で一番頼れる身近な相談相手としてお客様に寄り添います」というミッションを掲げています

お客様にとって身近な存在であることは大きな価値であると考え、立ち寄りやすい立地、相談しやすい環境を提供します。またＳＭＳや情報ツールを使用し、双方向のコミュニケーションを大切にします。加えてリスクマネジメントの観点から、保険証券管理をベースとして請求勧奨等、自社契約以外の保険契約の管理も行います。

さらに、業界の最高水準の資格取得をはじめ、関連する資格や技術の礎として、人間力を磨く、傾聴力を磨くなどの、内面的研修も継続していきます。

3.お客様との利益相反の排除等

弊社は、お客様のご意向に関わらず代理店手数料が高い商品を提案するような行為は行わず、保険会社のキャンペーンやインセンティブ等に左右されるような販売・推奨はいたしません。（なお、お客様からのご要望があれば、弊社が得る代理店手数料について、契約時に可能な限り開示いたします。）

【当社の考え方】

弊社では、社員の業績評価体系も、保険会社のキャンペーンやインセンティブ等に左右されるものとはなっておらず、コンプライアンスの実行状況を業績評価の項目に入れて判断しております(※)。

　　　　　　　　　　　

また、コンプライアンスの重要性を根付かせる取り組みとして、定期的な社内会議での周知に加えて、社内マニュアル等の確認テストを全員が合格するまで実施しています。

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4.わかりやすい情報提供

保険用語等が一般的にわかりにくいことを踏まえ、弊社は、金融事業者として、お客様に重要な情報をわかりやすく説明するとともに、リスク対策が行われなかった結果、経済的損失がカバーできないような事態を招かないように、十分な情報提供、ご説明に努めてまいります。

【当社の考え方】

弊社では、保険等の金融商品のお手続き等で、高齢者（弊社基準：65歳以上）の対応や、乗換募集（現在の保険契約を解約または減額させて新たな保険に加入すること）については、特に注意が必要な活動と位置づけ、継続して管理・監督をしてまいります。

　　　　　　　　　　　

また、日々の事業活動の中でお客様よりいただく苦情やお叱りのみならず、様々な依頼・要望についても毎日社内で共有し、よりよい情報提供、ご説明ができるような取り組み・見直しを講じています。

5.管理・監督

弊社では、以上の宣言を遵守するため、各種社内規定等を整備し、適宜見直しを行います。また、弊社では、日常的なコンプライアンス点検に加え、年に4回の内部監査（うち1回は外部専門家による監査）を行い、コンプライアンス態勢の維持・向上に努めています。また、不断の経営努力により、よりよい金融商品等を信託いただける態勢づくりに努めます。

1. 下記写真のような社内コンプライアンスマニュアルを作成し定期的にテストを実施しています。
2. コンプライアンス担当者が年4回の店舗巡回チェックを実施しています。
3. 年1回は外部の専門家の店舗巡回チェックを実施しています。
4. 今後も1～3を繰り返し社員教育を充実していきます。

コンプライアンスの語源はComplyであり、Complyとは「相手が望んでいることに応える」という意味です。

あたりまえのようですが、法令ぎりぎりということではなく、高いレベルを目指していきます。

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吉田 桂公(よしだ よしひろ)氏